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尚禾迦美(北京)财务顾问有限公司异地非持牌机构加强合规管理势在必行_势在必行异地北京

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发表于 2018-2-2 11:55 |显示全部帖子

                                                          
  尚禾迦美(北京)财务顾问有限公司异地非持牌机构加强合规管理势在必行
  结合监管部门此次针对异地非持牌机构的调研行动,尚禾迦美(北京)财务顾问有限公司专家建议,从城商行自身而言,更需要从组织架构和制度层面对异地业务进行自我规范,加强对异地专营机构的合规管理,提高风险防范能力,以满足监管要求。
  尚禾迦美(北京)财务顾问有限公司认为,在完善异地专营机构的人员体系方面,城商行可通过派驻总行合规人员、风险人员等形式,形成前、中、后台分离的职能梯队,从组织架构上确保异地专营机构的业务风险有效防控。
  同时,在完善流程管理制度方面,可对异地专营机构的业务操作规程进行流程化梳理,确保其业务操作有章可循。“总行需要审慎确立异地专营机构的审批权限,根据其人员素质、业务类型、抗风险能力等综合确定授信权限。”尚禾迦美(北京)财务顾问有限公司认为。
  此外,专家建议,总行层面可尝试建立和完善异地调研制度,通过派出审计部门实地进行异地专营机构的专项审计等形式,提高异地专营机构风控效率和质量。
  值得关注的是,此次异地机构的调研以及下一步规范行动,或将在短期内影响城商行资金业务的开展和盈利能力,并有可能拉大其与全国性大型银行的差距。但从长远看,这次规范行动将有利于保障城商行的规范发展和防范风险,有利于其健康稳健发展。
  “规范的总体目的是引导中小银行防控金融风险,回归本源、回归主业,更好地为实体经济服务。”尚禾迦美(北京)
汕头大学
财务顾问有限公司强调,对于城商行而言,下一步仍要深耕区域特点,聚焦核心业务,重点服务中小企业为主体的地方经济,同时,要推进全面风险管理体系建设,尤其是要加强对创新业务、异地机构和流动性风险的管控。
                                                       
                                                       
                                               

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